채권투자! 채권 구매하는 법

안녕하세요~ 오늘은 채권 투자에 대해서 알아보겠습니다.

(해당 글은 kb증권의 채권투자가이드를 기반으로 작성했습니다.)

1. 채권이란?

 

- 쉽게 생각하면 빚입니다. 대출을 사서 이자로 수익을 얻는 것이죠. 정의는 정부나 공공기관, 특수법인 및 주식회사가 불특정 다수로부터(우리가 살 수 있는 게 불특정 다수가 되는 것이죠) 자금(돈)을 조달할 목적으로 차입금액과 일정 기간 동안의 이자를 정해진 일자에 상환하기로 약속한 유가증권입니다. 원금과 상환기관이 정해져 있고 일정한 기일에 일정한 이자가 지급됩니다. 

 

2. 채권의 장점

 

- 수익성: 발행 시 정해진 이율에 따른 이자를 지급받습니다. 또한, 채권의 유통 가격이 변경되면 시세차익이 발생합니다.(IMF, 리먼브라더스 사태 등 경제 위기가 오면 채권 가격이 상승하고 금리가 하락합니다. 반대로 경제가 안정적일 때는 채권 가격이 하락하고 금리가 상승합니다. )

 

안정성: 정부, 공공단체, 금융회사 및 주식회사 등 안전한 발행기관에서 발행되고 발행기관의 신용등급 평가가 높을 경우 비교적 안정성이 높습니다.

(다만, 해외 국고채 등은 환위험, 국가 부도 위험 등을 고려해야 합니다.) 

 

3. 채권 투자 유의점

 

- (1) 채무불이행 위험: 회사가 망할 수 있습니다. 발행기관의 경영 및 재무상태가 악화될 경우 약정한 이자 및 원금의 지급이 지연되거나 지급이 안될 수도 있습니다.

 

(2) 시장위험: 채권의 가격은 시장금리 및 발행기관의 신용 변화에 따라 변동하기 때문에 시장 가격이 매입 가격보다 낮아지면 손실을 볼 수 있습니다.

 

(3) 유동성 위험: 채권의 발행 물량이 적고 유통이 잘 안된다면 현금화가 어려울 수 있습니다.( 하지만, 저희는 보통 유명한 증권사나 은행에서 구입하니 이러한 위험은 적습니다.) 

 

(4) 환위험(외화채권): 외화채권 투자 시 환율 변동에 따른 위험이 있습니다. 현율 변동에 따라 추가 수익 또는 손실이 발생할 수 있습니다.

 

(5) 조세정책 및 제도 변경 위험(외화채권): 대한민국과 각국의 조세협약에 따라 이자소득에 대한 세금 적용이 다를 수 있습니다. 

 

4. 채권 용어

 

- (1) 표면금리: 채권의 액면가액에 대한 연간 이자지급률입니다.

 

(2) 매매금리: 채권의 가격 의미

 

(3) 매수금액: 채권투자 시 실질적으로 투자되는 금액

 

(4) 액면 금액: 채권을 만기까지 보유 시 받게 되는 이자를 제외한 원금을 의미 

 

5. 장내채권 매매 가능시간 및 증거금

 

구분	시간	비고
주문접수시간	08:30~15:30
매매거래시간	08:30~15:30
취소가능시간	08:00~15:30	* 15:30 이후 개별 증거금해지
결제시간당일	16:00~16:30

매수 증거금 수수료 포함 현금 100%

 

6. 장외채권 매매 가능시간 및 증거금

 

매매 가능시간 : 09:00~16:00(영업일 기준)

매수 증거금 : 인출 가능금액 내 현금 100%

매매결제 : 매매 후 즉시 결제(잔고 및 결제내역에서 확인 가능)

매매 취소 : 당일 매매한 채권에 한하여 매매 가능시간 내 취소 가능

매매수수료 : 없음

 

7. 채권 구입 방법

 

(1) KB증권

 

1단계 계좌 개설

2단계 ID 등록

3단계 어플 다운로드 후 [금융상품] -> [채권] -> [채권 검색/매매] 들어가기

4단계 장내/장외 채권 검색 후 채권 선택

5단계 장내채권은 바로 매수/매도 진행 /장외 채권시 투자성향 판단 진행 

---장외만 해당---

6단계 채권 매수 종목의 투자 설명서 확인

7단계 장외채권 매수(즉시결제)

8단계 결제내역 확인 

 

(2) 키움증권

 

1단계 계좌 개설

2단계 ID 등록

3단계 어플 다운로드 후 [els/채권/rp]-> [장외채권] 혹은 [장내채권] 들어가기

4단계 판매 중인 장내/장외 채권 확인 후 채권 선택

5단계 장내채권은 바로 매수/매도 진행 /장외 채권시 투자성향 판단 진행 

---장외만 해당---

6단계 채권 매수 종목의 투자 설명서 확인

7단계 장외채권 매수(즉시결제)

8단계 결제내역 확인 

 

키움증권 계좌 개설 방법은 하단 글 링크를 확인하시면 됩니다.

주식사는법 _주식계좌개설방법_ 국내 및 해외주식투자 첫걸음(ft.키움증권)